Prisão do dono do Banco Master revela fraude bilionária de R$ 12 bilhões

A prisão do dono do Banco Master, Daniel Vorcaro, foi resultado da Operação Compliance Zero, deflagrada pela Polícia Federal, que revelou uma das maiores fraudes bancárias já investigadas no Brasil, estimada em R$ 12 bilhões. O esquema envolvia a fabricação e venda de carteiras de crédito inexistentes para o Banco de Brasília (BRB), com documentos falsos entregues ao Banco Central para justificar operações bilionárias que não tinham respaldo em ativos reais. A investigação apontou uma estrutura organizada no Banco Master e participação consciente de dirigentes do BRB, que transferiram cerca de R$ 12,2 bilhões ao Master entre 2024 e 2025, usando contratos, associações de fachada e manipulação de registros para inflar artificialmente o patrimônio do banco e dissimular o rombo financeiro.borainvestir.b3+3

Origem e Mecanismo da Fraude

Tudo começou quando, em 2024, o Ministério Público Federal identificou operações suspeitas de fabricação de títulos de crédito falsos pelo Banco Master. Esses ativos fraudados eram vendidos ao BRB, que repassava bilhões ao Master antes mesmo de formalizar qualquer aquisição institucional. Os contratos e documentos apresentados ao Banco Central traziam datas retroativas, mas as assinaturas eletrônicas revelavam manipulações contemporâneas, evidenciando a tentativa de ocultar o verdadeiro fluxo financeiro. Segundo a decisão judicial que autorizou a operação, o objetivo era simular carteiras consignadas bilionárias, muitas vezes usando informações de associações ligadas ao sócio Augusto Lima para encobrir a inexistência dos créditos.moneytimes+2

Prisão e Desdobramentos

Daniel Vorcaro foi preso pela Polícia Federal no Aeroporto de Guarulhos, em São Paulo, enquanto tentava embarcar para Dubai sob pretexto de negócios. A PF antecipou a prisão ao monitorar o risco de fuga internacional do banqueiro. Junto com Vorcaro, outros sócios e administradores foram alvos de mandados de prisão e busca e apreensão em vários estados, incluindo o afastamento do presidente do BRB, Paulo Henrique Costa, e três diretores do banco estatal, por decisão da Justiça. Durante o cumprimento dos mandados, foram apreendidos carros de luxo, obras de arte, relógios, além de valores em espécie nas residências dos investigados.cnnbrasil+2

Repercussão no Sistema Financeiro

O Banco Central decretou a liquidação extrajudicial do Banco Master, em uma medida de proteção ao sistema financeiro nacional. A fraude, que prometia taxas de juros bem acima do mercado e nenhum lastro real para garantir as operações, expôs vulnerabilidades regulatórias e a necessidade de maior controle sobre ativos negociados por bancos privados e públicos. Os envolvidos podem ser processados por crimes de gestão fraudulenta, gestão temerária, organização criminosa, falsidade ideológica e lavagem de dinheiro, com penas que variam de 3 a 12 anos de prisão.cnnbrasil+3

Impactos Políticos e Econômicos

A fraude teve impactos imediatos sobre o mercado, provocando tensões no setor financeiro e reações políticas, já que o BRB pertence ao governo do Distrito Federal e diretores do banco teriam atuado conscientemente para viabilizar o esquema. A operação trouxe à tona o debate sobre mecanismos de controle, transparência bancária e a urgência de reformar a supervisão de transações financeiras envolvendo grandes volumes de recursos públicos e privados.gazetadopovo+2

Em resumo, o caso Banco Master expõe fragilidades institucionais graves e ilustra como fraudes sofisticadas podem comprometer a confiança no sistema bancário brasileiro, colocando em xeque a capacidade das autoridades de fiscalizar e coibir práticas ilícitas de grande escala.cnnbrasil+2

Assessoria Cidadão Alerta

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Prisão do dono do Banco Master revela fraude bilionária de R$ 12 bilhões

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